A combinação de ousadia com segurança é o que move a estratégia dos investidores mais ricos. Levantamento da Fliper, plataforma que agrega todos os investimentos do usuário de forma automática e gratuita, mostra que as aplicações em ações e em renda fixa pós-fixada lideram a preferência dos usuários com mais de R$ 300 mil de patrimônio.

As ações na bolsa de valores correspondem a 33,07% do total, enquanto a renda fixa pós-fixada representa 22,52% do total.

Os fundos multimercados ocupam a terceira posição na preferência, com 19,17%, seguidos por fundos imobiliários (8,27%), renda fixa indexada à inflação (8,20%) e renda fixa prefixada (3,74%). Completam a lista os investimentos em conta corrente (2,97%), dólar (1,73%) e ouro (0,33%).

Os CDBs com rentabilidade atrelada ao CDI e o Tesouro Selic, alternativas para reserva de emergência, são os dois ativos com maior percentual de investimento para quem tem mais de R$ 300 mil de patrimônio, seguido pela ação PETR4 (Petrobras), o Tesouro IPCA+ 2035 e a ação ITSA4 (Itaúsa). Confira a lista dos ativos preferidos dos mais ricos em diferentes categorias:

Renda fixa (RF)

  1. CBD-DI
  1. Tesouro Selic
  1. Tesouro IPCA+ 2035
  1. Trend Pós-Fixado RF Simples (XP)
  1. Itaú Privilège RF Ref DI

Fundos multimercados (FIM)

  1. Legacy Capital FIC CIM
  1. Kapitalo Kappa FIC FIM
  1. Verde AM Scena FIC FIM
  1. Gripen Advisory FIC FIM (SPX Nimitz)
  1. Bahia AM Marau FIC de FIM

Ranking de ações 

  1. PETR4 (Petrobras)
  1. ITSA4 (Itaúsa)
  1. BBAS3 (Banco do Brasil)
  1. BBDC4 (Bradesco)
  1. VALE3 (Vale)

Ranking de fundos de ações (FIA)

  1. Alaska Black FIC FIA
  1. Equitas Selection FIC FIA
  1. Brasil Capital 30 FIC FIA
  1. Santander FI IBRX Ações
  1. Moat Capital FIC FIA

Ranking de fundos imobiliários (FII)

  1. XPLG11 (XP Logística)
  1. XPML11 (XP Malls)
  1. VISC11 (Vinci Shopping Centers)
  1. HGLG11 (CSHG Logística)
  1. BCFF11 (BTG Fundo de Fundos)

O levantamento tem cunho apenas informativo e não é uma recomendação de investimentos. Ações, fundos imobiliários e multimercados envolvem ativos de renda variável e têm riscos de perda.

“Observa-se que os investidores com maior patrimônio buscam diversificar suas carteiras, mesclando diferentes classes de ativos de renda variável com a segurança da renda fixa. Isso permite reduzir os riscos, ao mesmo tempo que possibilita um bom potencial de retorno”, afirma Walter Poladian, CFP®, sócio-fundador da Fliper.

O levantamento foi feito com a base de usuários da plataforma (app e web) da empresa, que detêm mais de R$ 300 mil de patrimônio, totalizando mais de R$ 20 bilhões de patrimônio mapeado. Criada em 2018, a Fliper consolida investimentos de corretoras e bancos de forma automática, além de mostrar gráficos de rentabilidade da carteira e evolução do patrimônio, notificações de proventos (dividendos, JCP e rendimentos de FIIs) entre outras funcionalidades.

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